Torniamo ancora sul tema MiFID II perch\u00e8 la Banca ha pubblicato, nel mese di novembre, i \u201cManuali di Certificazione di Conoscenza e Competenza\u201d sia per l\u2019U.O. Retail & Small Business, sia per l\u2019U.O. Advisory, sia infine per Financial Advisors.<\/p>\n
Si tratta di normativa che, dovendo applicare il Regolamento Intermediari Consob, determina in alcuni passaggi operativi importanti responsabilit\u00e0<\/u> a carico dei Lavoratori interessati\u2026 per cui (come sempre) preferiamo evidenziarli, A TUTELA DEI COLLEGHI.<\/p>\n
\u00a0Il primo passaggio operativo<\/strong>. \u201cDi default\u201d, il soggetto cui la Banca attribuisce la responsabilit\u00e0 della supervisione \u00e8 \u201cIL RESPONSABILE DIRETTO DEL SUPERVISIONATO\u201d. Quindi la pianta organica \u201cIDENTIFICA\u201d gi\u00e0 di per s\u00e9 chi deve avere le responsabilit\u00e0 \u201cpiena\u201d della supervisione sulla attivit\u00e0 di consulenza e della dazione di informazioni svolta dai sottoposti-supervisionati. Ci\u00f2 non toglie che OCCORRA UNA COMUNICAZIONE SCRITTA E PREVENTIVA DA PARTE DELLA BANCA SIA AL SUPERVISIONATO SIA AL SUPERVISORE. Il secondo passaggio operativo<\/strong>. Il supervisore, IN CASO DI PROPRIA ASSENZA BREVE (PER ESEMPIO, PER FERIE PROGRAMMATE) non \u00e8 affatto \u201cautomaticamente\u201d sollevato dalle responsabilit\u00e0 di supervisione. Infatti, secondo il Manuale, egli stesso deve valutare \u201cin base al livello di esperienza e conoscenza del supervisionato\u201d,\u00a0 SE NECESSARIO affidare ad altri la supervisione. E SE NON LO FA? Il Manuale NULLA DICE A RIGUARDO, ma sembrerebbe doversi desumere che, in assenza di iniziativa, EGLI RIMANE RESPONSABILE dell\u2019attivit\u00e0 del supervisionato. E dunque? PRUDENZA!!! Il terzo passaggio operativo.<\/strong> E\u2019 importante sapere DI COSA E\u2019 RESPONSABILE il Supervisore, secondo la Banca. Egli \u201cassume la responsabilit\u00e0 delle informazioni rese e della consulenza prestata dal soggetto supervisionato, ivi inclusa l\u2019approvazione della dichiarazione di adeguatezza\u201d. IN PRATICA, RISPETTO ALLE RESPONSABILITA\u2019 CIVILI VERSO TERZI E A QUELLE DISCIPLINARI, E\u2019 COME SE IL SUPERVISORE SVOLGESSE DIRETTAMENTE LA CONSULENZA<\/u>! L\u2019Attivit\u00e0 pi\u00f9 delicata di tutte secondo la normativa MiFID II, OVVERO LA \u201cAPPROVAZIONE DELLA DICHIARAZIONE DI ADEGUATEZZA\u201d, \u00e8 infatti INCLUSA nel profilo di responsabilit\u00e0 PERSONALE del Supervisore. Sia che egli sia presente in servizio, sia che non lo sia\u2026\u00a0 IL MANUALE A RIGUARDO NON DICE COME VADA SVOLTA PRUDENTEMENTE tale attivit\u00e0 di supervisione, limitandosi a RASSICURARE che \u201cnon \u00e8 necessario che l\u2019attivit\u00e0 di supervisione sia svolta in affiancamento costante al soggetto sottoposto a supervisione\u201d e aggiungendo che \u201cnon \u00e8 richiesta una verifica ex ante\u201d. ECCO PERCHE\u2019, in conclusione e in definitiva. RACCOMANDIAMO LA MASSIMA PRUDENZA OPERATIVA.<\/p>\n Operare con coscienza e responsabilit\u00e0 non significa \u201ccreare problemi alla banca\u201d, significa, invece, PREVENIRLI.<\/strong><\/p>\n Un caro saluto.<\/p>\n 28 novembre 2018<\/p>\n Domenico Iodice Torniamo ancora sul tema MiFID II perch\u00e8 la Banca ha pubblicato, nel mese di novembre, i \u201cManuali di Certificazione di Conoscenza e Competenza\u201d sia per l\u2019U.O. Retail & Small Business, sia per l\u2019U.O. Advisory, sia infine per Financial Advisors. Si tratta di normativa che, dovendo applicare il Regolamento Intermediari Consob, determina in alcuni passaggi operativi […]<\/p>\n","protected":false},"author":45,"featured_media":1682,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[18],"tags":[],"class_list":["post-1973","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiriciclaggio-pressioni-commerciali-mifid"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1973","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/users\/45"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1973"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1973\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1974,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1973\/revisions\/1974"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1682"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1973"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1973"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1973"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
\nFinch\u00e8 questa manca, non c\u2019\u00e8 alcuna responsabilit\u00e0 del supervisore<\/u>.<\/p>\n
\nCome First, suggeriamo al Supervisore di EFFETTUARE SEMPRE LA SEGNALAZIONE DI TRASMISSIONE RESPONSABILITA\u2019. A chi va fatta? Sempre secondo il Manuale, al RESPONSABILE DEL SUPERVISORE. Il quale, a sua volta, se privo dei requisiti, dovr\u00e0 interessare il Settore Distribution Management e la Direzione HR.
\nLA SEGNALAZIONE DI TRASMISSIONE RESPONSABILITA\u2019<\/u> E\u2019 UN ATTO DI PRUDENZA OPERATIVA<\/u>, che raccomandiamo con forza! Non farla, per \u201cnon creare problemi operativi\u201d, significa solo una cosa: PRENDERSI LA RESPONSABILITA\u2019 GIURIDICA PIENA DI UNA CONSULENZA (QUELLA SVOLTA DAL SUPERVISIONATO) CHE NON PUO\u2019 ESSERE IN ALCUN MODO PRESIDIATA, CAUSA ASSENZA.<\/p>\n
\nMA ALLORA? COME FA IL RESPONSABILE \u00a0AD ESERCITARE LA RESPONSABILITA\u2019 DELLE INFORMAZIONI RESE E DELLA CONSULENZA PRESTATA DA ALTRI? NON E\u2019 CHE IN FONDO IL MANUALE OPERI SOLO UN TRASFERIMENTO DI RESPONSABILITA\u2019 ALLA PERSONA, SENZA INDIVIDUARNE OGGETTO E LIMITI? \u00a0Il sospetto, in franchezza, ci viene: il Manuale dice che \u201cle modalit\u00e0 di supervisione devono essere graduate tenendo conto delle qualifiche e dell\u2019esperienza\u201d, e fa alcuni ESEMPI di monitoraggio.
\nMA, SE SONO SOLO ESEMPI, ESSI NON ESAURISCONO GLI ADEMPIMENTI NECESSARI A PRECISARE I CONFINI DELLE RESPONSABILITA\u2019 PERSONALI DEL SUPERVISORE. E TALI CONFINI RISCHIANO DI ESSERE DEFINITI SOLO EX POST, quando la frittata \u00e8 fatta \u00e8 si tratta di individuare le persone cui comminare SANZIONI DISCIPLINARI.<\/p>\n
\nSegretario Responsabile
\nFIRST CISL in Deutsche Bank Spa<\/strong><\/p>\n