Ti informiamo che in data 18 maggio 2018 \u00e8 stato pubblicato il nuovo Manuale operativo (n. 59) per la rete degli Sportelli in materia di CONSULENZA AVANZATA, che in particolare regolamenta le modalit\u00e0 di acquisizione del relativo contratto.<\/p>\n
Ricordiamo che \u201cla prestazione del servizio di Consulenza Avanzata denominato db Perform consente alla Banca di fornire ai propri clienti:<\/em><\/p>\n – una proposta di portafoglio finanziario partendo da una serie di portafogli modello (elaborati dalla Banca ed aggiornati periodicamente a seconda dell\u2019andamento dei mercati e delle previsioni formulate dalla Banca stessa) ed effettuando eventuali personalizzazioni a seconda delle specifiche esigenze di ciascun cliente; E\u2019 importantissimo conoscere le relative disposizioni, perch\u00e8 le stesse riguardano Private Banking, Business Banking e Branches Network<\/u>:<\/strong> in pratica, la generalit\u00e0 delle esperienze di \u201crete\u201d, e dunque una platea di lavoratori molto ampia<\/strong>, potenzialmente non coincidente con quella dei soggetti espressamente titolati a svolgere attivit\u00e0 di consulenza.<\/p>\n Eppure, la Banca<\/strong> (come abbiamo rimarcato nella nostra precedente comunicazione dell\u201911 maggio) non ha ancora comunicato quali soggetti siano autorizzati a svolgere attivit\u00e0 di consulenza ex MiFID II<\/strong>.<\/p>\n L\u2019attivit\u00e0 di APERTURA DI CONTRATTO DI CONSULENZA AVANZATA pu\u00f2 essere considerata essa stessa attivit\u00e0 di consulenza ex MiFID II ? Il Manuale non ci sembra dia esplicite<\/u> risposte a tale interrogativo. Dice invece che:<\/p>\n Per quanto riguarda gli OICR, invece, il consulente, in accordo con il cliente, deve selezionare, tra gli ISIN che vengono visualizzati dal sistema, i prodotti da conferire al portafoglio in consulenza<\/u><\/strong>.\u201d<\/p>\n Dunque, il Manuale esplicita che SIA L<\/strong>\u2019 ATTIVITA\u2019 DI VERIFICA PRELIMINARE DELLA PROFILATURA MIFID, SIA L\u2019ATTIVITA\u2019 DI INDIVIDUAZIONE DEI PRODOTTI DA CONFERIRE AL PORTAFOGLIO DEVE ESSERE SVOLTA ESCLUSIVAMENTE DA CHI E\u2019 \u201cCONSULENTE\u201d, CIOE\u2019 AUTORIZZATO DALLA BANCA A FARE CONSULENZA.<\/strong><\/p>\n \u00a0<\/strong>In pratica: come First, suggeriamo la massima prudenza operativa in questa fase di avvio di MiFID II, anche per l\u2019attivazione della consulenza avanzata<\/strong>. In caso di chiarimenti e richiesta di assistenza sindacale, non esitare a rivolgerti alla nostra struttura.<\/p>\n Un caro saluto.<\/p>\n 21 maggio 2018<\/p>\n Domenico Iodice Comunicato FIRSTCISL<\/a> Ti informiamo che in data 18 maggio 2018 \u00e8 stato pubblicato il nuovo Manuale operativo (n. 59) per la rete degli Sportelli in materia di CONSULENZA AVANZATA, che in particolare regolamenta le modalit\u00e0 di acquisizione del relativo contratto. Ricordiamo che \u201cla prestazione del servizio di Consulenza Avanzata denominato db Perform consente alla Banca di fornire […]<\/p>\n","protected":false},"author":45,"featured_media":1682,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,18],"tags":[],"class_list":["post-1697","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-filo-diretto","category-antiriciclaggio-pressioni-commerciali-mifid"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1697","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/users\/45"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1697"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1697\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1706,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1697\/revisions\/1706"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1682"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1697"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1697"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1697"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
\n<\/em>– una serie di raccomandazioni personalizzate per la realizzazione di un portafoglio finanziario composto da specifici prodotti individuati all\u2019interno della c.d. Advisory List cio\u00e8 la lista di prodotti consigliati dalla Banca;
\n<\/em>– verifica con cadenza almeno trimestrale della coerenza del patrimonio finanziario del cliente, risultante dalla proposta di investimento, con il portafoglio modello;
\n<\/em>– verifica costante della coerenza tra il livello di rischio raggiunto dal portafoglio effettivo del cliente ed il livello di rischio specifico tollerabile del cliente.<\/em>\u201d<\/p>\n
\n<\/strong>In caso di risposta affermativa, \u00e8 evidente che anche l\u2019apertura del contratto di consulenza avanzata pu\u00f2 essere fatta solo dai soggetti AUTORIZZATI.<\/p>\n\n
\n<\/strong>Per i nuovi clienti deve essere effettuata l\u2019identificazione del cliente, il censimento in anagrafe generale, la classificazione e la profilazione MiFID<\/u> come gi\u00e0 avviene sulla base dei processi standard attualmente in vigore ai quali si rimanda per una corretta gestione dell\u2019attivit\u00e0. Per i clienti in essere si raccomanda la verifica dell\u2019aggiornamento della profilazione MiFID;\u201d<\/li>\n
\n<\/strong>Raccomandiamo, in particolare, che i Colleghi che non siano \u201cCONSULENTI\u201d si astengano dal fare attivit\u00e0, come aggiornamento MIFID e individuazione dei prodotti da inserire in consulenza, che di per s\u00e9 la Banca riserva al \u201cConsulente\u201d.
\n<\/strong>L\u2019attivazione del servizio di consulenza avanzata \u00e8 un processo unitario, che deve essere svolto da persone che hanno evidentemente piena consapevolezza dell\u2019attivit\u00e0 di consulenza e delle connesse responsabilit\u00e0 operative, che non si riducono certo a semplici attivit\u00e0 amministrative di back-office<\/strong>. \u00a0\u00a0<\/strong><\/p>\n
\nSegretario Responsabile
\nFIRST CISL in Deutsche Bank Spa<\/p>\n
\nRegolamento intermediari Consob<\/a><\/p>\n