La lettera alla Banca<\/a><\/p>\n(RIPORTIAMO DI SEGUITO NOSTRA PRECEDENTE EMAIL DELL\u201911.5.2018)<\/em><\/strong><\/p>\nNumerosi Colleghi ci stanno ponendo continui quesiti, spesso riconducibili alle stesse domande di fondo: <\/em><\/p>\n\u00a0<\/em>\u201cSono autorizzato da Deutsche Bank a prestare consulenza ai Clienti?\u201d
\n<\/em>\u201cPosso almeno fornire informazioni?\u201d
\n<\/em>\u201cPosso proporre le polizze ai Clienti?\u201d
\n<\/em>\u201cCosa significa operare sotto supervisione di altri?\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n\u00a0<\/em>E la \u201cdomanda delle domande\u201d \u00e8 la seguente:
\n<\/em>“Ma a me non dovrebbe comunicarlo la Banca se sono autorizzato o se sono inibito?\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n\u00a0<\/em>Inoltre, quei Colleghi che, nel dubbio, hanno preso l\u2019iniziativa di scrivere al proprio superiore gerarchico, \u00a0per avere lumi, hanno ricevuto talvolta risposte non formali e abbastanza generiche, e in qualche caso hanno ricevuto\u2026 \u00a0l\u2019elenco delle condizioni previste dal Regolamento intermediari, di fatto finendo col compiere essi stessi una \u201cautovalutazione\u201d dei propri requisiti. Autovalutazione che NON VA BENE, perch\u00e9, ad esempio, la decorrenza dei \u201crequisiti di esperienza\u201d e i ruoli che ne determinano il riconoscimento vanno stabiliti dall\u2019Azienda (che se ne prende la responsabilit\u00e0), non dal singolo<\/u>! <\/em><\/p>\n\u00a0<\/em>Intanto le pressioni commerciali insistono, perch\u00e9 i budget vanno realizzati\u2026. E cos\u00ec spesso ci si trova anche disorientati tra opposte esigenze.<\/em><\/strong><\/p>\n\u00a0<\/em>Come First, riteniamo grave che, a tutt\u2019oggi, le uniche indicazioni date per iscritto dalla banca (peraltro tramite una semplice mail rivolta alla \u201ccategoria\u201d degli interessati, a livello locale) \u00a0riguardi le sole figure degli addetti clientela<\/u>, ai quali \u00e8 stato chiesto di NON fare consulenza e di NON fornire informazioni. Tra l\u2019altro, non sappiamo se siano state date a tutti o si sia trattato di semplici iniziative locali. Crediamo peraltro che norme autorizzative o inibitorie cos\u00ec importanti debbano essere contenute in Circolari<\/u>, che invece (salvo errore di chi scrive) non risultano ancora prodotte.<\/em><\/p>\nIl problema della \u201csupervisione\u201d<\/strong> pone poi delicati problemi di equilibrio organizzativo, perch\u00e9 andrebbe assicurata la concreta possibilit\u00e0 di esercitare il controllo MENTRE la consulenza si realizza, e non limitarsi a un formale controllo dei documenti \u201cex post\u201d.<\/em><\/p>\nPer tutte queste ragioni, come First Cisl ci siamo fatti carico del problema dei Colleghi e abbiamo sottoposto al tavolo sindacale una proposta di lettera che indirizzeremo alla Banca, nella quale chiediamo di pronunciarsi ufficialmente sulle questioni autorizzative<\/u> (sollecitate, peraltro, dal Regolamento Intermediari).<\/em><\/p>\n\u00a0<\/em>Infine, nella lettera esplicitiamo alla Banca che di tutte le eventuali responsabilit\u00e0 giuridiche derivanti da comportamenti individuali dei Colleghi attuati in mancanza di formale chiarificazione da parte della Banca, ex art. 81 R.I., anche rispetto alla Clientela, dovranno ritenersi completamente sollevati gli stessi Colleghi<\/u>.<\/em><\/p>\nVi terremo aggiornati sul seguito e, intanto, Vi invitiamo a continuare a segnalarci le problematiche connesse all\u2019operativit\u00e0 MiFID II.<\/strong><\/em><\/p>\nUn caro saluto.<\/em><\/p>\nA beneficio di chi legge, alleghiamo uno stralcio dell\u2019art. 81 del richiamato Regolamento, che prevede l\u2019obbligo, a carico della Banca, di:<\/strong><\/p>\n\u201ca) <\/em>definire chiaramente le responsabilit\u00e0 dei membri del personale e assicurare che vi sia una chiara distinzione nella descrizione delle responsabilit\u00e0 delle figure addette a fornire informazioni e alla prestazione della consulenza;
\n<\/em>b) assicurare che i membri del personale addetti a fornire informazioni o a prestare la consulenza ai clienti possiedano le conoscenze e competenze indicate negli articoli 79 o 80;
\n<\/em>c) assicurare che i membri del personale privi dei requisiti di conoscenza ed esperienza di cui agli articoli 79 o 80 possano operare unicamente sotto la supervisione di un altro membro del personale. \u2026;
\n<\/em>f) nei casi di cui alla lettera c), assicurare che i clienti siano adeguatamente informati che i membri del personale operano sotto supervisione nonch\u00e9 sull\u2019identit\u00e0 e le responsabilit\u00e0 dei soggetti che effettuano la supervisione di cui alla lettera e)<\/em>;\u201d<\/p>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
CHI PUO’ FARE CONSULENZA? LA LETTERA ALLA BANCA Facciamo seguito alla nostra comunicazione dell\u201911 maggio, che riguarda il delicato tema della consulenza e della fornitura di informazioni alla Clientela. La mancata esatta individuazione, da parte della Banca, dei soggetti autorizzati, rappresenta a tutt\u2019oggi un \u201crischio giuridico\u201d (operativo, contrattuale, reputazionale) che non vorremmo venisse \u201cribaltato\u201d sui […]<\/p>\n","protected":false},"author":45,"featured_media":1682,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15,18],"tags":[],"class_list":["post-1680","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-filo-diretto","category-antiriciclaggio-pressioni-commerciali-mifid"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1680","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/users\/45"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1680"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1680\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1709,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1680\/revisions\/1709"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1682"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1680"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1680"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.firstcisl.it\/deutschebank\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1680"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}