Ciao!
\nTi comunichiamo che \u00e8 stata appena pubblicata, in intranet aziendale, la Comunicazione in oggetto, che introduce una prima parte dell\u2019operativit\u00e0 prescritta per l\u2019adeguamento normativo ai dettami di Mifid II.
\nTi raccomandiamo un\u2019attenta lettura delle richiamate novit\u00e0 operative, che entreranno in vigore per la Banca a partire dal prossimo luned\u00ec 08\/01\/2018. Per ogni dettaglio si rimanda a quanto presente nell\u2019Allegato 1 \u201cDettaglio Circolare MiFID II\u201d alla comunicazione.
\nIn particolare, evidenziamo a tutti i Colleghi che non abbiano ancora maturato l\u2019esperienza lavorativa richiesta (proprio da MiFID II) per il proprio titolo di studio, che gli stessi dal prossimo 8 gennaio potranno operare in termini di consulenza solo a condizione che la Banca abbia manifestato di volersi avvalere della \u201csupervisione\u201d di un altro membro del personale. In pratica, occorrer\u00e0 che gli stessi ricevano indicazione formale su chi sia il proprio \u201cSupervisore\u201d, per ottemperare a quanto previsto dalla normativa, evitando l\u2019assunzione di rischi operativi impropri.<\/p>\n
Per semplicit\u00e0 e prontezza di consultazione, alleghiamo qui sotto i punti 4) e 5) dell\u2019Allegato 1, di per s\u00e9 esplicativi.<\/p>\n
4. REQUISITI DI CONOSCENZA ED ESPERIENZA <\/em>
\nMiFID II introduce stringenti requisiti di esperienza e conoscenza in capo ai soggetti che prestano servizi di investimento alla clientela al fine di assicurare un adeguato livello di qualificazione del personale a diretto contatto con la clientela. <\/em>
\nIn particolare, CONSOB richiede che il personale che fornisce alla clientela informazioni su strumenti finanziari e servizi di investimento o che presta il servizio di consulenza sia in possesso di una qualifica (i.e. titolo di studio) e abbia maturato una determinata esperienza professionale: la durata dell\u2019esperienza professionale richiesta \u00e8 bilanciata in funzione del titolo di studio conseguito. <\/em>
\nNel caso in cui il personale non abbia ancora maturato l\u2019esperienza lavorativa richiesta per il proprio titolo di studio, \u00e8 prevista la possibilit\u00e0 di operare sotto la supervisione di un altro membro del personale, c.d. Supervisore, fino alla maturazione dell\u2019esperienza idonea a prestare servizi di investimento. <\/em>
\nPer maggiori informazioni e dettagli sui requisiti di esperienza e conoscenza e sulle disposizioni interne adottate dalla Banca in materia, si rinvia alla \u201cPolicy sui requisiti di esperienza e conoscenza\u201d e ai Manuali Operativi pubblicati.<\/em><\/p>\n5. OPERATIVITA\u2019 IN CORSO <\/em>
\nProposte di consulenza base ed avanzata <\/em>
\nCome anticipato con la news pubblicata in db Action in data 27\/12\/2017 tutte le proposte, sia di consulenza base che avanzata, non ancora completate (parzialmente o totalmente) alla data del 05\/01\/2018 (fine giornata) saranno automaticamente annullate dal sistema, al fine di poter allineare i sistemi della Banca alle nuove modifiche previste dalla Normativa MiFID II in termini di consulenza. <\/em>
\nQuestionari MiFID \u2013 Persone Giuridiche Profilo Misto <\/em>
\nTutte le profilazioni MiFID eseguite alla data del 05\/01\/2018 saranno valide; a partire dal giorno 08\/01\/2018 in presenza di Persone Giuridiche con profilo misto dovr\u00e0 essere utilizzato solo il nuovo questionario disponibile in db Action nella sezione MiFID\/Modulistica. <\/em>
\nModulistica (Titoli) <\/em>
\nA partire dal giorno 03\/01\/2018 per poter istruire ordini in titoli occorre utilizzare il nuovo modulo 210 T, ed. Dicembre 2017 che accoglie gli aggiornamenti normativi previsti dalla Normativa MiFID II (si veda allegato).<\/em><\/p><\/blockquote>\nRicordiamo, infine, che non \u00e8 obbligatorio aderire alla eventuale richiesta aziendale di effettuare il famoso \u201ccorso di 60 ore\u201d per dimezzare i termini di operativit\u00e0 in regime di supervisione.
\nL\u2019Azienda, a nostra espressa richiesta, garantisce la possibilit\u00e0 di beneficiare del termine di supervisione \u201cnormale\u201d, che insieme a maggiori oneri organizzativi per l\u2019Azienda offre anche (a nostro avviso) maggiori (cio\u00e8 pi\u00f9 lunghe) garanzie di tutela professionale individuale.
\nRimaniamo, come sempre, a disposizione per ogni chiarimento o assistenza.<\/p>\n03\/01\/2018<\/p>\n